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Déçu par la gestion de sa banque, un abonné reprend en main un PEA massacré

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524054083/Volodymyr – stock.adobe.com

La rédaction propose à ses abonnés passer au crible leur portefeuille, anonymement et gratuitement, puis leur donne des pistes de réflexion. Nos conseils pour remettre d’aplomb un PEA qui mérite mieux.

Gérer un portefeuille d’actions n’est pas un long fleuve tranquille: qui n’a jamais commis d’erreur en investissant? Mais il arrive trop souvent que les épargnants n’en soient même pas responsables! C’est ce qui arrive à l’un de nos abonnés: voilà cinq ans, ce retraité francilien a délégué la gestion de son PEA bien garni à une grande banque de réseau. «Très déçu des performances», nous confie-t-il, il vient de reprendre la main en déplorant «trop de lignes, et trop de mouvements».

Comment le contredire? Nous avons rarement vu un PEA aussi dispersé, avec pas moins de 42positions! Pour des résultats décevants: durant le mandat, le CAC 40 a gagné environ 35%, mais son portefeuille affiche actuellement une moins-value de l’ordre de 1%. Un écart massif qui s’explique d’abord par des positions certes multiples, mais aussi peu judicieuses et très émiettées: si ensemble, les 12 premières concentrent près de la moitié de l’encours, les 30 autres pèsent moins de 2% chacune.

Trop de lignes inutiles

Tout d’abord, il est urgent…

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